中國經(jīng)濟周刊-經(jīng)濟網(wǎng)訊 （記者 鄭揚波） 國家金融監(jiān)督管理總局對象山縣農(nóng)村信用聯(lián)社的處罰，讓違法放貸的窩案，再度被關(guān)注。

近期，國家金融監(jiān)督管理總局處罰象山縣農(nóng)村信用聯(lián)社11名金融人員，總經(jīng)理吳慧萍、陸波、練惠、謝語誠等7人，管理員工行為不到位，采用不正當(dāng)手段發(fā)放貸款，催收處置嚴(yán)重不審慎，負(fù)有直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

4年前，即2020年10月，裁判文書網(wǎng)《吳慧萍、陸波、練慧等違法發(fā)放貸款罪二審刑事裁定書》顯示，吳慧萍、陸波和練慧，這三個犯違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，被判刑。

（截圖來源：裁判文書網(wǎng)）

吳慧萍曾是象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部總經(jīng)理。陸波曾任此營業(yè)部客戶經(jīng)理。練慧是此營業(yè)部客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸款辦理工作。

2016年4月開始，吳慧萍與她的哥哥商定，通過違法發(fā)放貸款的方式將信用聯(lián)社的資金提供給她哥哥。她哥哥以沒有實際經(jīng)營的公司名義，提供虛假的公司財務(wù)報表、購銷合同等貸款資料，向信用聯(lián)社營業(yè)部申請貸款。

吳慧萍明知那些公司不符合貸款條件，仍指使陸波、練慧等人辦理貸款手續(xù)。

陸波、練慧等人明知吳慧萍哥哥提供的公司不符合貸款條件，沒有按規(guī)定進行調(diào)查核實，就將不真實的貸款資料層報至吳慧萍處。吳慧萍利用自己的貸款審批權(quán)予以審批通過，向她哥哥違法發(fā)放貸款，共計800萬元，其中貸款500萬元至案發(fā)時沒有歸還。

吳慧萍、陸波、練慧還向別人違法發(fā)放貸款。

綜合下來，2014-2016年，吳慧萍、陸波、練慧三人合作違法發(fā)放貸款約60起，合計4.25億元，造成信用社經(jīng)濟損失2.798億元。其中，吳慧萍、陸波、練慧分別違法發(fā)放貸款1.56億元、1.435億元、1.255億元，造成信用聯(lián)社經(jīng)濟損失依次是1.028億元、0.9億元、0.87億元。

此外，2016年1月-2017年3月之間，吳慧萍、陸波、練慧又共同騙取貸款。三人為幫助他人申請貸款時，即使不符合條件，仍審批通過，使其成功獲得貸款，導(dǎo)致吳慧萍、陸波造成信用聯(lián)社經(jīng)濟損失900萬元；練慧造成信用聯(lián)社經(jīng)濟損失600萬元。

吳慧萍、陸波、練慧三人共給信用聯(lián)社造成經(jīng)濟損失2.948億元。

一審宣判，吳慧萍犯違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，決定執(zhí)行有期徒刑十年，并處罰金23萬元。陸波犯違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，被判有期徒刑四年，并處罰金8萬元。練慧犯違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金5萬元。

吳慧萍不服，上訴，二審法院駁回上訴，對三人維持原判。

在象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被終身禁業(yè)的人員中，除了上述3人，也有其它人被判刑。

時任象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的理事長謝語誠，因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪于2019年2月19日被浙江省象山縣公安局傳喚，次日被刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。在2020年7月31日，謝語誠被判違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金8萬元。謝語誠同樣不服，上訴，二審維持原判。