《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者 宋杰|上海報(bào)道

早在2013年，作為上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的配套改革措施——人民幣在資本項(xiàng)目下實(shí)現(xiàn)可兌換這一改革在上海自貿(mào)區(qū)全面推進(jìn)，這體現(xiàn)出浦東金改“先行先試”的大思路，對(duì)于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型以及金融系統(tǒng)整體改革的推進(jìn)，意義重大。而在這一歷史性改革舉措的背后其實(shí)還有個(gè)小故事。

浦東新區(qū)政協(xié)委員、上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院自貿(mào)區(qū)研究院副院長(zhǎng)肖本華 （王雨菲攝）

浦東新區(qū)政協(xié)委員、上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院自貿(mào)區(qū)研究院副院長(zhǎng)肖本華近期接受《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者專訪時(shí)透露，當(dāng)年作為“新上海”人從廈門大學(xué)金融學(xué)博士畢業(yè)來到上海任教，2013年，當(dāng)時(shí)中央提出來上海要建自貿(mào)區(qū)，其中自貿(mào)區(qū)怎么建設(shè)都還在征求意見中，肖本華通過民盟建言：“結(jié)合上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的需要，試驗(yàn)區(qū)可在人民幣資本項(xiàng)目自由兌換方面，積極爭(zhēng)取先行先試政策。”

為什么要提這樣一條建議？

“當(dāng)時(shí)境外的人民幣融資成本相對(duì)比較低，而我們的內(nèi)資企業(yè)按照當(dāng)時(shí)規(guī)定，要按照外債的額度到境外借債難度相當(dāng)大，那么我就提出來我們自貿(mào)區(qū)能不能在資本項(xiàng)目可兌換這一塊先行先試，一方面為我國的金融改革做風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，另一方面也有利于上海國際金融中心的建設(shè)，提高我們的金融業(yè)國際化水平。此外，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)來講也是有很大的幫助，降低企業(yè)的融資成本。”肖本華回顧道。

肖本華告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者：“因?yàn)楫?dāng)時(shí)的建議是通過民主黨派的渠道送過去的，被領(lǐng)導(dǎo)批示了，他們第一時(shí)間就告訴我，當(dāng)時(shí)我還是將信將疑，我作為一個(gè)普通高校教師的建議，能夠被領(lǐng)導(dǎo)批示，而且更重要的是能夠真正的成為現(xiàn)實(shí)，確實(shí)是非常興奮的。所以這也說明了上海浦東真正是一個(gè)開放包容的地方，每個(gè)人都可以充分發(fā)揮自己的聰明才智。”

肖本華表示，浦東開發(fā)開放30年來，浦東金融業(yè)已經(jīng)發(fā)生了天翻地覆的變化。作為上海國際金融中心核心承載區(qū)的浦東，金融業(yè)已經(jīng)占到上海金融業(yè)的半壁江山，而且已經(jīng)成為浦東的第一大產(chǎn)業(yè)，每年金融業(yè)增加值占到浦東地區(qū)GDP的30%左右，而且從金融市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)來講也有很大的增長(zhǎng)，比如有十幾家金融要素市場(chǎng)，現(xiàn)在持牌類金融機(jī)構(gòu)已超過1100家，從外資的持牌金融機(jī)構(gòu)來講也是全國最多的。

肖本華認(rèn)為，在近30年來浦東的金融業(yè)發(fā)展，有幾個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)非常重要——

2009年，當(dāng)時(shí)國務(wù)院發(fā)布文件上海國際金融中心正式上升為國家戰(zhàn)略，對(duì)浦東金融業(yè)發(fā)展是有很大的推進(jìn)作用的。

2013年，上海自貿(mào)區(qū)的成立，自貿(mào)區(qū)的改革中金融是一個(gè)非常重要的內(nèi)容，通過自貿(mào)區(qū)的金融改革，尤其是2015年通過新金改14條，促進(jìn)整個(gè)上海國際金融中心國際化程度的提高。

2017年，肖本華承擔(dān)上海市金融辦委托課題《上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單管理模式研究》，經(jīng)課題轉(zhuǎn)化的成果，被上海市金融辦、自貿(mào)區(qū)管委會(huì)采納，并聯(lián)合發(fā)布全國首張自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單指引。

這份負(fù)面清單指引，從外資投資設(shè)立金融機(jī)構(gòu)管理（市場(chǎng)準(zhǔn)入限制）和外資準(zhǔn)入后業(yè)務(wù)管理措施（國民待遇限制）兩方面，涵蓋股東機(jī)構(gòu)類型要求、股東資產(chǎn)規(guī)模要求、股東經(jīng)營業(yè)績(jī)要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)限制等10個(gè)類別，共設(shè)置48項(xiàng)特別管理措施。

“在此基礎(chǔ)上，我又提出金融機(jī)構(gòu)在股權(quán)比例上應(yīng)該放開，比如外資銀行、外資證券業(yè)，令人欣喜的是近些年也有所改變。2019年11月7日，國務(wù)院印發(fā)進(jìn)一步做好利用外資工作的意見。意見指出，全面取消在華外資銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍限制，豐富市場(chǎng)供給，增強(qiáng)市場(chǎng)活力。擴(kuò)大投資入股外資銀行和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股東范圍，取消中外合資銀行中方唯一或主要股東必須是金融機(jī)構(gòu)的要求，允許外國保險(xiǎn)集團(tuán)公司投資設(shè)立保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。”肖本華說。

2019年，上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)的成立又是浦東金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)非常重大的契機(jī)了，對(duì)上海發(fā)展離岸金融都有很大的促進(jìn)作用。肖本華建議，臨港新片區(qū)在服務(wù)雙循環(huán)發(fā)展格局中應(yīng)發(fā)揮重要節(jié)點(diǎn)和樞紐作用，一方面通過制度創(chuàng)新和功能強(qiáng)化，聚焦“卡脖子”技術(shù)，大力發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，在暢通內(nèi)循環(huán)中發(fā)揮重要作用；另一方面，新片區(qū)要作為統(tǒng)籌發(fā)展在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)的重要樞紐、企業(yè)走出去發(fā)展壯大的重要跳板，在國際國內(nèi)“雙循環(huán)”中要繼續(xù)發(fā)揮節(jié)點(diǎn)的關(guān)鍵作用。

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